Unsere Leistungen im Detail
Jede finanzielle Situation ist einzigartig. Deshalb bieten wir keine Standardpakete, sondern modulare Beratungsleistungen, die sich Ihren Bedürfnissen anpassen. Ob Sie am Anfang Ihrer Karriere stehen oder kurz vor dem Ruhestand – wir haben die passende Lösung.
Rentenanalyse & Lückenberechnung
Die Basis jeder soliden Altersvorsorge ist zu wissen, wo Sie stehen. Unsere Rentenanalyse gibt Ihnen ein präzises Bild Ihrer aktuellen und zukünftigen Versorgungssituation.
Was Sie erhalten:
- Detaillierte Analyse Ihrer bestehenden Rentenansprüche
- Berechnung Ihrer persönlichen Versorgungslücke
- Inflationsbereinigte Hochrechnungen bis zum Renteneintritt
- Verständliche Visualisierung Ihrer Situation
- Schriftlicher Bericht mit konkreten Zahlen
Dauer: ca. 2-3 Stunden, inkl. Vorbesprechung und schriftlichem Bericht
Individuelle Vorsorgestrategie
Basierend auf Ihrer Analyse entwickeln wir eine maßgeschneiderte Strategie, die zu Ihrer Lebenssituation, Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passt.
Was Sie erhalten:
- Persönliche Strategieentwicklung im Beratungsgespräch
- Produktauswahl ohne Provisionsinteressen
- Optimale Gewichtung verschiedener Vorsorgebausteine
- Steuerliche Optimierungsmöglichkeiten
- Umsetzungsplan mit konkreten Handlungsschritten
Dauer: ca. 4-5 Stunden, verteilt auf 2-3 Termine
Riester- & Rürup-Optimierung
Viele bestehende Riester- und Rürup-Verträge sind suboptimal oder nicht mehr zeitgemäß. Wir prüfen Ihre Verträge objektiv und zeigen Ihnen Optimierungspotenziale auf.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Analyse Ihrer bestehenden Verträge
- Kosten-Nutzen-Bewertung ohne Verkaufsinteresse
- Vergleich mit aktuellen Marktangeboten
- Empfehlung: Behalten, wechseln oder beitragsfrei stellen
- Konkrete Handlungsempfehlungen
Dauer: ca. 3 Stunden, inkl. schriftlicher Auswertung
Betriebsrenten-Beratung
Die betriebliche Altersvorsorge ist ein mächtiges Instrument – wenn man sie richtig nutzt. Wir beraten Sie zu allen Durchführungswegen und helfen Ihnen, das Maximum herauszuholen.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer betrieblichen Möglichkeiten
- Vergleich: Direktversicherung, Pensionskasse, Direktzusage
- Steuer- und sozialversicherungsrechtliche Optimierung
- Arbeitgeberzuschuss optimal nutzen
- Berechnung der tatsächlichen Nettobelastung
Dauer: ca. 3-4 Stunden, ggf. inkl. Arbeitgeber-Kommunikation
Vermögensaufbau für Selbstständige
Als Selbstständiger haben Sie besondere Herausforderungen – aber auch besondere Möglichkeiten. Wir entwickeln Strategien, die zu Ihrem schwankenden Einkommen passen.
Was Sie erhalten:
- Altersvorsorge-Strategie speziell für Selbstständige
- Flexible Sparmodelle für unregelmäßige Einkommen
- Rürup-Rente: Steuervorteile optimal nutzen
- Kombination aus Sicherheit und Rendite
- Absicherung von Einkommensausfällen
Dauer: ca. 5-6 Stunden, verteilt auf mehrere Termine
Jahresbegleitung & Portfolio-Management
Ihre Situation ändert sich. Märkte ändern sich. Gesetze ändern sich. Mit unserer Jahresbegleitung bleiben Sie dauerhaft auf Kurs zu Ihren Zielen.
Was Sie erhalten:
- Quartalsweise Portfolio-Überprüfung
- Jährliches Strategiegespräch
- Laufende Anpassung an geänderte Lebensumstände
- Marktbeobachtung und Optimierungsvorschläge
- Direkter Kontakt bei Fragen (E-Mail/Telefon)
Mindestlaufzeit: 12 Monate, danach monatlich kündbar
Häufig gestellte Fragen
Warum Honorarberatung statt kostenloser Beratung?
Kostenlose Beratung gibt es nicht. Sie bezahlen entweder direkt für die Beratung oder indirekt über Provisionen in den Produkten. Wir haben uns für Transparenz entschieden: Sie zahlen für unsere Zeit und Expertise, nicht dafür, dass wir Ihnen etwas verkaufen.
Kann ich einzelne Leistungen kombinieren?
Absolut. Die meisten unserer Kunden starten mit der Rentenanalyse und buchen dann weitere Leistungen. Wir erstellen gerne ein individuelles Paket.
Wie läuft die Zusammenarbeit ab?
Nach Ihrer Anfrage vereinbaren wir ein kostenloses Erstgespräch (20-30 Minuten). Dort klären wir Ihre Situation und welche Leistung am besten passt. Danach erhalten Sie ein konkretes Angebot.
Verkaufen Sie auch Versicherungen oder Fonds?
Nein. Wir beraten Sie, welche Produkte zu Ihnen passen – aber wir verkaufen sie nicht selbst. Das garantiert unsere Unabhängigkeit.
Bereit für den ersten Schritt?
Vereinbaren Sie jetzt ein kostenloses Erstgespräch und finden Sie heraus, welche Leistung für Sie die richtige ist.
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